Download de gratis whitepaper
Transactiemonitoring voor accountants
Na het lezen van deze whitepaper (incl. checklist!) weet jij als accountant wat je moet doen en weten rondom transactiemonitoring om aan de wetgeving te voldoen;
vanaf de cliëntacceptatie tot het melden van ongebruikelijke transacties.
In deze whitepaper (incl. checklist) antwoord op de volgende vragen:
- Hoe zit het met geheimhoudingsplicht en het tipping-off verbod?
- Wanneer betreft het een ongebruikelijke transactie?
- Wat is het verschil tussen een subjectieve en objectieve indicator?
- Is melden bij de FIU altijd verplicht?
Om alvast antwoord te geven op de laatste vraag: met transparantie, toelichting en vastlegging van bewijsvoering vooraf kan een eventuele FIU-melding wellicht voorkomen worden. Zorg dat je een goed proces hebt, zodat je weet waar je aan toe bent.
In 7 stappen een goed transactiemonitoringproces
1. Grondig cliëntonderzoek doen
Stel de risico’s vast
2. Transacties monitoren
Objectieve en subjectieve indicatoren
3. Opheldering vragen bij afwijkingen
Signaleer onregelmatigheden
4. Zorgvuldig vastleggen van details
Documenteren voor bewijsvoering
5. Ongebruikelijke transacties intern melden
Laat het je compliance officer weten!
6. Transactie melden bij de FIU
Een FIU-meldrapport opstellen
7. Geheimhouding: het tipping off verbod
Altijd vertrouwelijkheid waarborgen
